Χρηματικά μουλάρια — η «δουλειά» που μετατρέπει το θύμα σε κατηγορούμενο

Τι είναι

ένας εγκληματίας ζητά να χρησιμοποιήσει τον δικό σας λογαριασμό για να λάβει χρήματα και να τα προωθήσει, με αντάλλαγμα ένα ποσοστό ή «για να βοηθήσετε στην επεξεργασία πληρωμών» για κάποιον υποτιθέμενο εργοδότη. Κάνοντάς το, γίνεστε ο ορατός κρίκος σε μια αλυσίδα νομιμοποίησης εσόδων — το όνομα που βλέπουν οι αρχές και η τράπεζα.

Γιατί είναι η χειρότερη παγίδα για έναν νεοεισερχόμενο

• Είναι έγκλημα (νομιμοποίηση εσόδων / διευκόλυνση απάτης κατά το ελληνικό δίκαιο) — αντιμετωπίζετε ποινική δίωξη, όχι απλώς μια απώλεια.
• Ο λογαριασμός σας δεσμεύεται και καταγγέλλεστε, ακόμη κι αν πραγματικά νομίζατε ότι ήταν δουλειά.
• Διαφημίζεται ως εύκολη εργασία — «αντιπρόσωπος πληρωμών», «οικονομικός βοηθός», «λάβετε πληρωμές από το σπίτι» — κάτι που επικαλύπτεται άμεσα με την αναζήτηση εργασίας από μετανάστες.

Πώς να το αναγνωρίσετε

οποιαδήποτε «δουλειά» ή χάρη που ο πυρήνας της είναι η λήψη χρημάτων και η αποστολή τους παρακάτω, η «ενοικίαση» του λογαριασμού ή της κάρτας σας ή η παραλαβή δεμάτων/πληρωμών που μετά προωθείτε. Υποσχέσεις εύκολου χρήματος για λίγη δουλειά, με πληρωμή μέσω του προσωπικού σας λογαριασμού, είναι το χαρακτηριστικό γνώρισμα.

Η άμυνα είναι απόλυτη

μη λαμβάνετε ποτέ χρήματα για λογαριασμό αγνώστου· μην αφήνετε ποτέ κανέναν να χρησιμοποιεί τον λογαριασμό ή την κάρτα σας· μη δέχεστε ποτέ έναν ρόλο που είναι χτισμένος γύρω από τη διακίνηση χρημάτων μέσα από τον δικό σας λογαριασμό. Αν κάποιος σας το προτείνει, αρνηθείτε και αναφέρετέ το. Δεν υπάρχει εκδοχή αυτού που να είναι ασφαλής «έστω και μία φορά».

Αν φοβάστε ότι έχετε ήδη εμπλακεί

σταματήστε αμέσως, μη διακινήσετε άλλα χρήματα, συγκεντρώστε κάθε μήνυμα και λεπτομέρεια, επικοινωνήστε με την τράπεζά σας και αναφέρετέ το στη Διεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος. Το να εμφανιστείτε νωρίς είναι πολύ καλύτερο από το να αποκαλυφθείτε ως ο ορατός κρίκος της αλυσίδας νομιμοποίησης.

Σχετικά

απάτες που στοχεύουν νεοεισερχόμενους · δέσμευση λογαριασμού και AML · πού να αναφέρετε απάτη · δύο κανόνες κατά των απατών

Αυτές είναι γενικές πληροφορίες, όχι νομική συμβουλή. Αν έχετε εμπλακεί ή σας προσεγγίσουν, επικοινωνήστε με την τράπεζά σας και την αστυνομία. Η WTP Finance είναι αποκλειστικά ενημερωτική.